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序号 专利名 申请号 申请日 公开(公告)号 公开(公告)日 发明人
1 一种交易对手风险监控的方法 CN201610331497.4 2016-05-18 CN105913317A 2016-08-31 李明; 陆登强; 胡颖; 陈伟杰; 马吉甫; 蔡朴锐; 周宏达; 周鸿; 李冠萍; 闫頔楠
本发明提供了一种交易对手风险监控的方法,通过自动采集多个源系统中的源数据和采集风险监控信息,并存储,之后依据存储的所述源数据和风险监控信息,分别生成额度监控结果和押品监控结果,并再次存储,既减少了作量,又避免了人工采集与计算的不及时性,而在接收到检索指令时,为用户显示存储的所述额度监控结果和押品监控结果,缩减了用户在进行监控审核操作时筛选交易对手的交易信息中具有风险的数据时间,进而提高了用户审核的工作效率。
2 交易对手信用风险评估方法及装置 CN202010817144.1 2020-08-14 CN111951015A 2020-11-17 陈茜茜; 金焰; 朱佳宁
本发明公开了一种交易对手信用风险评估方法及装置,可用于金融领域或其他领域,该方法包括:确定交易对手对应的所有风险因子;根据每个风险因子各自对应的历史市场报价数据及当期市场报价数据,采用预设的模拟模型对预设的多个未来时间步进行随机过程模拟,得到每个风险因子各自对应的多个模拟情景;获取所述交易对手的衍生品交易;针对每个所述模拟情景采用预设的衍生品估值模型计算出每笔所述衍生品交易在每个所述未来时间步上的估值;根据每笔所述衍生品交易各自对应的在每个所述未来时间步上的最大估值对所述交易对手的信用风险进行评估。本发明实现了较为准确的对交易对手信用风险进行预估的有益效果。
3 LIMITING COUNTER-PARTY RISK IN MULTIPLE PARTY TRANSACTIONS EP07838195.1 2007-09-14 EP2092479A2 2009-08-26 SILVERMAN, David, L.; DOAR, Timothy, J.; GOGOL, Edward M.
A computerized entity, system and method for limiting or eliminating counterparty risk for settlement in financial transactions are described. A central counterparty novates trades between counterparties and interposes itself as the entity with whom each counterparty will settle. The central counterparty may require additional credit or collateral from one or more counterparties to ensure that the central counterparty does not assume an unaddressed risk.
4 LIMITING COUNTER-PARTY RISK IN MULTIPLE PARTY TRANSACTIONS EP07838195 2007-09-14 EP2092479A4 2011-01-12 SILVERMAN DAVID L; DOAR TIMOTHY J; GOGOL EDWARD M
5 System, method and computer program product for evaluating and rating counterparty risk using experiential business process performance and financial data, and applications thereof US11727650 2007-03-27 US20070255647A1 2007-11-01 Jill Eicher; David Ruder
A method, system and computer program product for evaluating and rating counterparty risk as it relates to counterparty financial strength and performance is disclosed. The evaluation of counterparty risk begins with the extraction of financial and experiential business process performance data that exists on the computer systems of investment businesses and their outsourced service providers. Financial data includes financial disclosures, reports and other statistical information, supporting the financial condition and ratings of a counterparty. Experiential business process performance data includes qualitative and quantitative information compiled from operating systems, databases, applications, workflows, electronic files and records that relate to: 1) the counterparties doing business with the investment business and 2) the investment business' operating infrastructure. A set of metrics and a series of algorithms are applied to the extracted data to measure and rate counterparty risk in terms of counterparty financial strength and counterparty experiential performance with an investment business. The evaluation and rating method includes: 1) measuring counterparty financial strength and experiential performance with an investment business; 2) analyzing and interpreting the risk identified by the data and measures; 3) putting the results into a contextual framework; and 4) computing an overall rating for counterparty risk.
6 信用风险评估方法、装置及非易失性存储介质 CN202310827832.X 2023-07-06 CN116862675A 2023-10-10 徐灿璨; 陈茜茜; 闫雪超; 徐林嘉
本申请公开了一种信用风险评估方法、装置及非易失性存储介质。涉及金融科技领域,该方法包括:获取N个交易对手分别对应的交易情景信息,其中,交易情景信息包括:交易情景参数的参数值,风险敞口,以及敞口变化;基于N个交易对手分别对应的交易情景参数的参数值,对N个交易对手进行聚类处理,得到聚类结果;基于聚类结果,确定N个交易对手分别对应的交易情景特征;根据N个交易对手分别对应的交易情景特征,风险敞口,以及敞口变化,确定N个交易对手的信用风险评估结果。通过本申请,解决了相关技术中在进行大量交易对手信用风险评估时,需要逐个进行交易对手信用风险评估,存在的评估效率低的问题。
7 一种转账交易的风险控制方法及装置 CN202210616580.1 2022-06-01 CN114943616A 2022-08-26 朱江波
本发明提出了一种转账交易的风险控制方法及装置,涉及数据处理技术领域,该方法包括:获取银行在指定范围内的转账交易数据,根据该转账交易数据提取出转账对手集合;依据转账对手对应的转账交易数据,对转账对手集合进行分类,获得多个转账对手类别;对于每个客户类别,依据该客户类别的转账交易数据,确定该客户类别向各个转账对手类别转账时转账系数与风险指标的对应关系;当第一客户发起转账交易请求时,获取该转账交易请求的转账对手和转账金额;依据该转账金额,以及该第一客户对应的客户类别向该转账对手归属的转账对手类别转账时转账系数与风险指标的对应关系,对该第一客户的本次转账交易进行风险控制。
8 数据查询方法、装置、计算机设备和存储介质 CN201811196512.4 2018-10-15 CN109543096A 2019-03-29 刘小青; 叶素兰; 李国才; 王芊; 史羽超; 丁楠
本申请涉及一种基于知识图谱技术的数据查询方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括:接收终端发送的查询请求;查询请求携带关键词;基于查询请求获取预设的知识图谱;根据知识图谱确定与关键词匹配的交易对手标识;获取与交易对手标识对应的目标数据;将目标数据输入预设的风险模型,得到交易对手标识对应的风险等级;将目标数据及风险等级发送至终端。采用本方法能够基于与交易对手相关的大数据准确确定交易对手风险程度。
9 自动化交易的风险控制方法、装置、设备和介质 CN202211742667.X 2022-12-30 CN116051111A 2023-05-02 秦玉兰; 易金晶; 耿翔; 宁长来
本公开提供了一种自动化交易的风险控制方法,涉及人工智能技术领域。该方法包括:响应于当前交易对手在交易界面发送的询价内容,获取所述当前交易对手的用户信息和所述询价内容;识别所述询价内容中的N个交易要素;根据预设的风险控制策略检查所述用户信息和所述N个交易要素;若检查通过,在所述交易界面向所述当前交易对手发送自动化交易意向单。本公开还提供了一种自动化交易的风险控制装置、设备、存储介质和程序产品。
10 支付交易的风险控制方法及装置 CN202210616417.5 2022-06-01 CN114943538A 2022-08-26 朱江波; 池振强; 赵书祥; 王晓旭
本发明提出了一种支付交易的风险控制方法及装置,涉及数据处理技术领域,包括:对银行的客户进行分类;获取银行在预定范围内的历史支付数据,并提取出银行在预定范围内的支付对手集合;对提取出的银行在预定范围内的支付对手集合进行分类,获得多个支付对手子集;对于每个支付对手子集,确定支付对手子集对应各个风险维度的指标及对应的指标收敛值;依据支付对手子集对应各个风险维度的指标及对应的指标收敛值,确定低风险支付对手子集;确定客户对应的低风险支付对手;对于每个客户,将客户对应的低风险支付对手发送到客户的移动终端上;当客户的移动终端的网络强度小于设定阈值时,利用客户的移动终端存储的低风险支付对手支持客户的支付交易。
11 支付交易的风险控制方法及装置 CN202210867713.2 2022-07-22 CN115187263A 2022-10-14 朱江波
本发明提出了一种支付交易的风险控制方法及装置,涉及金融数据处理技术领域,该方法包括:当客户在进行支付交易时,确定该客户与支付对手的关联系数;依据预存的关联系数与安全指标的对应关系,以及该客户与该支付对手的关联系数,确定当前支付交易对应的安全指标;依据当前支付交易对应的安全指标,确定当前支付交易对应的支付阈值,其中,该支付阈值用于对当前支付交易进行风险控制。本发明可以通过分析客户与支付对手的关联系数,及关联系数与安全指标的对应关系,从而确定当前支付交易对应的安全指标,根据安全指标确定当前支付交易的支付阈值,对支付交易进行有效的风险控制,降低支付交易的风险,保护客户资金安全。
12 一种业务交易匹配方法和电子设备 CN201710581283.7 2017-07-17 CN107392763A 2017-11-24 汤爽廷; 孟江华
本发明公开了一种业务交易匹配方法和电子设备,属于金融技术领域。方法包括:根据获取的交易指令,获取与交易指令中的金额匹配的交易业务种类和/或业务品种;根据我方的交易业务种类和最低交易标准,获取对应的业务品种,以及每个业务品种的交易要素;获取所有符合的交易对手,并对所有符合的交易对手进行归类;根据归类的结果及我方所要交易的业务品种和方向,将所有符合的交易对手分为不同的梯队;获取当前有报价的交易对手,若有报价的交易对手在不同的梯队中,则优先进行交易。从而获取往来的交易对手的综合情况,在短时间内了解交易对手的信息,有助于在短时间内完成交易,提高了交易效率,降低了我方的交易风险。
13 基于固定关系的交易风险控制方法及装置 CN202210526749.4 2022-05-16 CN114971921A 2022-08-30 朱江波
本发明公开了一种基于固定关系的交易风险控制方法及装置,涉及人工智能技术领域,其中该方法包括:在接收到用户的交易请求时,获取交易对手及当前交易要素;在确定交易对手存在于预先存储到区块链上的所述用户的多个安全关系中,所述区块链中存在所述用户的确认信息,以及当前交易要素满足确认信息对应的安全交易要素时,不对所述用户的交易进行实时风险控制来处理交易请求。本发明可以实现在保证风险可控的前提下进行交易风险控制,提高资源利用率。
14 确定垫款账户风险的方法和装置 CN202110424819.0 2021-04-20 CN113034269A 2021-06-25 赵文; 杨红远; 董秋晨; 杜波; 黄硕
本发明公开了一种确定垫款账户风险的方法和装置,涉及自动程序设计技术领域。该方法的一具体实施方式包括:获取合约数据,所述合约数据包括:垫款账户及对手账户,每个所述垫款账户对应至少一个对手账户;获取所述垫款账户及所述对手账户之间的交易流水信息;根据所述交易流水信息,确定所述垫款账户在统计周期内的交易金额;根据所述交易金额,确定所述垫款账户的风险信息。该实施方式能够评估出代理银行的垫款账户风险,从而减少出现代理银行不能及时清算回垫付资金风险的概率。
15 基于区块链的安全交易方法及装置 CN202210560748.1 2022-05-23 CN114897083A 2022-08-12 朱江波
本发明公开了一种基于区块链的安全交易方法及装置,涉及区块链技术领域,该方法包括:根据银行的历史交易数据确定多个客户关系;对客户关系进行分类,获得多个客户关系类别;依据客户关系类别的历史交易数据确定对应各个维度的风险概率;根据风险概率确定安全关系类别;根据安全关系类别确定客户对应的安全交易对手,将其信息推送给客户,并在客户确认后将其和确认信息上传到区块链;在客户的网络信号强度小于预定值前,将多个安全交易对手信息下发到该客户的移动终端上;在小于预定值时,由移动终端根据当前交易数据确认交易对手是否是安全交易对手,若是,由移动终端支持该客户的当前交易。本发明可以在网络信号弱时提高交易安全性。
16 转账交易的风险控制方法及装置 CN202210540535.2 2022-05-17 CN115204890A 2022-10-18 朱江波; 高鹏
本发明提供了一种转账交易的风险控制方法及装置,适用于金融技术领域,该方法包括:基于历史转账交易数据,构建转账关系图;基于转账关系图,确定各个相关指标的条件下风险指标和人脸识别阈值的对应关系;当客户在银行系统上进行转账时,基于转账关系图,确定该客户和转账对手的相关指标;基于该客户归属的客户类别的交易数据,确定该客户对应的风险指标;基于该客户和转账对手的相关指标,该客户对应的风险指标,以及各个相关指标的条件下风险指标和人脸识别阈值的对应关系,确定该客户在本次转账交易时的人脸识别阈值。本发明可以实现转账交易的风险控制。
17 转账交易中生物特征识别方法及装置 CN202210471181.0 2022-04-28 CN114881657A 2022-08-09 朱江波
本发明提供了一种转账交易中生物特征识别方法及装置,适用于金融技术领域,该方法包括:构建银行网点中办理业务的对象的风险对手关系图;基于风险对手关系图,确定转账交易的偏序,其中,对于任何两个转账交易,该偏序用于确定该两个转账交易中的第一转账交易是否大于第二转账交易;获取历史转账风险数据,依据转账交易的偏序,确定转账交易对应的极大转账交易和极小转账交易;对于每笔实时转账交易,依据转账交易对应的极大转账交易和极小转账交易,修正该笔转账交易的生物特征阈值;基于修正后的生物特征阈值对办理业务的对象进行生物特征识别。本发明可以实现转账交易中生物特征识别。
18 基于区块链的支付交易的风险控制方法及装置 CN202210555688.4 2022-05-19 CN115018504A 2022-09-06 朱江波
本发明公开了一种基于区块链的支付交易的风险控制方法及装置,涉及区块链技术领域,该方法包括:对银行在预定时间范围内的历史支付数据进行分类,获得多个支付数据类别;确定每个支付数据类别在各个维度的风险概率及对应的概率收敛值;依据风险概率及概率收敛值从多个支付数据类别中选取低风险支付数据类别;从客户的历史支付数据中筛选出低风险支付数据;将低风险支付数据对应的对手方确定为该客户的安全对手方并推荐给客户,客户数字签名确认后,上传到区块链;将安全对手方下发到该客户的移动终端上,当客户的移动终端的网络信号强度低于指定强度值时,基于移动终端上存储的安全对手方对该客户的交易进行风险控制。本发明可以提高客户体验。
19 一种根据流水判别企业经营水平的方法 CN202110834526.X 2021-07-23 CN113610615A 2021-11-05 李潇; 李时铨; 刘金昊; 吴艳
本发明涉及风险评估技术领域,具体地说是一种根据流水判别企业经营水平的方法,包括主要交易对手分析,月贡献率分析,贡献度比对分析,营销反哺分析,日常进出账分析,日均分析,资金调动分析,并将分析结果分别与设定的临界值比较,如在临界值范围内,则没有逾期风险,如超出临界值范围,则逾期风险较高。本发明同现有技术相比,从经过处理的电子流水数据中,进行包括主要交易对手分析、月贡献率分析、贡献度对比分析、营销反哺分析的交易对手分析以及包括日常进出帐分析、日均分析、资金调动分析的日常经营分析,判断企业及企业主的经营能力,得出逾期风险结论。
20 资金流向的追踪方法及其装置、电子设备及存储介质 CN202211363394.8 2022-11-02 CN115797060A 2023-03-14 李凤云; 吴垠
本发明公开了一种资金流向的追踪方法及其装置、电子设备及存储介质,涉及大数据领域,其中,该追踪方法包括:获取待报送数据,并基于待报送数据,确定目标账户的借据信息,基于借据标识,从待报送数据查询与借据信息关联的交易明细数据,基于交易对手信息,从待报送数据查询资金交易信息,在查询到资金交易信息的情况下,基于资金交易信息,查询下一交易对手信息,直至下一交易对手信息指示的对手账户没有资金流向。本发明解决了相关技术中无法追踪资金流向,导致无法及时发现自身金融业务存在的风险的技术问题。